売らないからこそ、家計とマイホームの“本当の答え”が見える。

新年を迎え、神戸市在住のM様より、マイホーム購入に向けた資金計画についてご相談をいただき、
ライフプランシミュレーションおよび年間顧問契約をご依頼いただきました。

当社では、保険商品や金融商品の営業・販売を一切行わない中立的な立場で、
毎年10件以上のマイホーム購入に関するライフプラン設計を行っています。
特定の商品ありきではなく、住宅購入がご家族の将来設計全体にどのような影響を与えるのかを、
数値とデータを用いて客観的に整理することを重視しています。

初回面談は1月11日（土）にリモートにて実施し、
「人生100年時代」を前提とした長期キャッシュフローを作成しました。
住宅ローン返済だけでなく、将来のお子さまの教育資金、老後資金、
万一の際の備えまでを含めて可視化することで、
無理のないマイホーム購入の方向性を共有しています。

正式なご契約は郵送にてお手続きいただき、
今後はライフプランシミュレーションに必要なデータをご準備いただいたうえで、
基礎となるライフプランレポートを作成し、ご納品いたします。

レポートご納品後は、
税理士・司法書士などの士業との連携による専門的な確認、
不動産仲介企業と連携した資金計画に基づく物件選択の整理、
ネット銀行（専用窓口）への住宅ローン申込に関する実務支援など、
マイホーム購入に関わる各プロセスをワンストップでサポートいたします。

また、保険や金融商品の提案を目的としないため、
万一の際の備えについても商品に左右されることなく、
「どの程度の備えが必要か」をライフプラン全体の中で整理し、
ご家族にとって適切な考え方を共有しています。

さらに、お子さまの成長段階に応じた教育資金についても、
進学パターンや時期ごとの支出をデータで示し、
ご夫婦で共通認識を持ってご検討いただけるライフプランを作成しています。

次回以降の面談には奥様にもご同席いただき、
ご夫婦で意見を整理しながら、
中立的な立場からマイホーム購入とその後の暮らしを見据えた支援を
継続して行ってまいります。

ご相談をご検討中の方へ

マイホーム購入は、「買えるかどうか」ではなく「買った後も安心して暮らせるか」が重要です。
当社では、商品販売を目的としない中立的な立場から、
住宅購入前後の資金計画をライフプランで整理するご相談を承っています。

住宅購入をご検討中の方、
資金計画に不安をお持ちの方は、
どうぞお気軽にお問い合わせください。